Home物業買賣【買樓印花稅】最詳盡首次置業印花稅計算攻略!一文睇清買賣、租賃印花稅流程!

【買樓印花稅】最詳盡首次置業印花稅計算攻略!一文睇清買賣、租賃印花稅流程!

買樓時好多人第一件事就係睇價錢,不過好多首置客人卻忽略其他不同開支令到自己大失預算。其中一項最大的開支就係買樓印花稅。ROOTS上會今次和大家討論物業印花稅,到底從價印花稅、買家印花稅、額外印花稅是甚麼?分成多少類?買家要付多少?賣家要俾印花稅嗎?幫大家列清各項印花稅方便大家計清計楚!

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物業印花稅是什麼?

政府徵收的物業印花稅或者釐印一般都會出現於牽涉物業轉讓的過程。印花稅一方面是政府的收入來源,另一方面繳交印花稅後這筆轉讓才會正式註冊在土地註冊處。如果過程中沒有繳交印花稅,物業轉讓在法律層面不會受到認可。

至於要繳交多少印花稅就要視乎樓價、買家的身份、以及什麼時候進行買賣。

住宅物業印花稅種類

住宅物業買賣印花稅有三種:

  • 從價印花稅(Ad Valorem Stamp Duty, AVD)
  • 買家印花稅(Buyer’s Stamp Duty, BSD)
  • 額外印花稅(Special Stamp Duty, SSD)

首次置業住宅物業從價印花稅稅率 (第2標準稅率)

任何形式的物業買賣都需要繳交從價印花稅,稅額就會視乎樓價。只要你係香港永久居民並且沒有持有任何住宅物業都可享用以下印花稅率 (第2標準稅率)。另外樓換樓人士只要簽臨時買賣合約買樓後12個月內出售原有住宅物業便可向稅局申請退還部分印花稅。一般律師樓可以代辦退稅,需時大概一至兩個月左右。

代價款額或價值 [以較高者為準] 第2標準稅率
2,000,000元或以內 100元
2,000,001元至2,351,760元 100元+超出2,000,000元的款額的10%
2,351,761元至3,000,000元 1.5%
3,000,001元至3,290,320元 45,000元+超出3,000,000元的款額的10%
3,290,321元至4,000,000元 2.25%
4,000,001元至4,428,570元 90,000元+超出4,000,000元的款額的10%
4,428,571元至6,000,000元 3.00%
6,000,001元至6,720,000元 180,000元+超出6,000,000元的款額的10%
6,720,001元至20,000,000元 3.75%
20,000,001元至21,739,120元 750,000元+超出20,000,000元的款額的10%
21,739,121元或以上 4.25%

 財爺陳茂波於2023年2月22日發表新一份財政預算案,宣佈樓市「辣招」維持不變,但會調整印花稅(第二標準稅率)的稅階,主要目的是減輕一般家庭首次置業的負擔,特別是中小單位,措施即日生效,預計這項措施將會令37,000名買家受惠,政府每年因而少收約19億元。

代價款額或價值 [以較高者為準]第2標準稅率
不超過$3,000,000$100
$3,000,001至$3,528,240$100+超出$3,000,000的款額的10%
$3,528,241至$4,500,0001.5%
$4,500,001至$4,935,480$67,500+超出$4,500,000的款額的10%
$4,935,481至$6,000,0002.25%
$6,000,001至$6,642,860$135,000+超出$6,000,000的款額的10%
$6,642,861至$9,000,0003.00%
$9,000,001至$10,080,000$270,000+超出$9,000,000的款額的10%
$10,080,001至$20,000,0003.75%
$20,000,001至$21,739,120$750,000+超出$20,000,000的款額的10%
$21,739,121或以上4.25%
物業價值稅階調整前
須繳付的從價
印花稅
稅階調整後
須繳付的從價
印花稅
相差
$4,000,000$90,000$60,000🡇$30,000
$5,000,000$150,000$112,500🡇$37,500
$6,500,000$230,000$185,000🡇$45,000
$8,000,000$300,000$240,000🡇$60,000
$11,000,000$412,500$412,500沒有差別

非首置住宅物業從價印花稅 (雙倍印花稅)

非首置、樓換樓業主、以公司名義買住宅物業需要繳交劃一15%稅率。

雙倍印花稅(DSD)適用人士 稅率
非香港永久性居民 15%
非首次置業人士 15%
樓換樓業主 15%
公司名義購買物業人士 15%
以一份文書取得多於一個住宅物業人士 15%

非住宅從價印花稅稅率

工商舖物業買賣都會採用第二標準稅率。

物業售價或價值〔以較高者為準 2標準稅
2,000,000元或以內 100元
2,000,001元至2,351,760元 100元+超出2,000,000元的款額的10%
2,351,761元至3,000,000元 1.5%
3,000,001元至3,290,320元 45,000元+超出3,000,000元的款額的10%
3,290,321元至4,000,000元 2.25%
4,000,001元至4,428,570元 90,000元+超出4,000,000元的款額的10%
4,428,571元至6,000,000元 3.00%
6,000,001元至6,720,000元 180,000元+超出6,000,000元的款額的10%
6,720,001元至20,000,000元 3.75%
20,000,001元至21,739,120元 750,000元+超出20,000,000元的款額的10%
21,739,121元或以上 4.25%

財爺陳茂波於2023年2月22日發表新一份財政預算案,調整印花稅(第二標準稅率)的稅階亦適用於非住宅:

代價款額或價值 [以較高者為準] 稅率
不超過$3,000,000 $100
$3,000,001至$3,528,240 $100+超出$3,000,000的款額的10%
$3,528,241至$4,500,000 1.5%
$4,500,001至$4,935,480 $67,500+超出$4,500,000的款額的10%
$4,935,481至$6,000,000 2.25%
$6,000,001至$6,642,860 $135,000+超出$6,000,000的款額的10%
$6,642,861至$9,000,000 3.00%
$9,000,001至$10,080,000 $270,000+超出$9,000,000的款額的10%
$10,080,001至$20,000,000 3.75%
$20,000,001至$21,739,120 $750,000+超出$20,000,000的款額的10%
$21,739,121或以上 4.25%

 

買家印花稅

所有非香港永久性居民或公司購買住宅物業之人士需要繳交劃一15%稅率。

物業持有人/公司 買家印花稅稅率
非香港永久性居民或以公司名義購買住宅物業之人士 15%

 

額外印花稅

任何物業於購買日後三年內轉讓均須繳交「額外印花稅」。計法以物業交易的代價款額或物業市值(以較高者為準) x適用稅率。

持有年期 額外印花稅稅率
6個月或以內 20%
6個月至12個月 15%
12個月至36個月 10%

 

租約印花稅(釐印費)

租約印花稅是按其不同年期徵收,收費如下:

年期 印花稅收費
無指定租期或租期不固定 年租或平均年租的 0.25%
超逾 不超逾  
  1 年 租期內須繳租金總額的 0.25%
1 年 3 年 年租或平均年租的 0.5%
3 年   年租或平均年租的 1%
租約內提及的頂手費及建造費等 代價的 4.25%(如根據租約須付租金);否則與買賣不動產的印花稅相同

 

什麼時候要繳交買賣物業印花稅?

一般而言買方律師會安排為正式合約繳付印花稅。打算自己落手落腳的買家就要留意以下期限:

  • 若住宅物業的正式買賣合約在簽訂臨時買賣合約後十四天內簽訂,則印花稅須於簽訂正式買賣合約後三十天內繳付。
  • 若正式買賣合約在簽訂臨時買賣合約後超過十四天才簽訂,則印花稅須於簽訂臨時買賣合約後三十天內繳付。

誰要支付繳交從價印花稅、額外印花稅、買家印花稅?

印花稅包括從價印花稅及買家印花稅一般都會由買家支付,不過額外印花稅就視乎買賣雙方如何處理,可以一方全部負責、各佔一半或者九一分。如果買家購買的是一手樓花,發展商偶然會提供代付印花稅優惠給買家。

印花稅種類 負責支付方
從價印花稅(Ad Valorem Stamp Duty, AVD) 一般由買家繳付
買家印花稅(Buyer’s Stamp Duty, BSD) 一般由買家繳付
額外印花稅(Special Stamp Duty, SSD) 買賣雙方可以釐定,一般由賣方支付

 

非香港永久性居民或公司買樓要繳交多少印花稅?

非香港永久性居民或香港及海外註冊公司凡在香港購買住宅物業都需要繳交從價印花稅及買家印花稅。這個情況的從價印花稅稅率為15%,買家印花稅稅率為15%。換言之,買家總共需要繳交30%印花稅。

遲交印花稅會有罰款嗎?

逾期繳交印花稅是需要罰款的。

逾期 額外印花稅稅率
1個月內 印花稅款額的2倍
超過1個月至2個月 印花稅款額的4倍
其他情況 印花稅款額的10倍

 

近親轉讓需要交印花稅嗎?

近親甩名或轉名只需要繳交第二標準稅率從價印花稅。如夫妻聯名想甩其中一位,因每位業權為50%,印花稅會用樓價一半去計算。當甩名後,賣家在法律層面上再沒有持有任何物業,可以用較平第2標準稅率交印花稅買樓。

總括以上各項,希望各位準業主們對於印花稅的理解更深入,並更全面地為自己的財務狀況做足準備,預好銀彈置業入市!如果大家對於買樓或申請按揭過程有任何疑問,想了解更多,ROOTS上會都是你的最佳資訊站。立即按下方WhatsApp連結或Email電郵聯絡我們了解更多!

 

 

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【滙都 HIGH PARK】1025伙 洪水橋新項目| 北部都會區

隨著北部都會區發展,有不少新項目在洪水橋一帶發展,經2021年同區新盤#LYOS推出後,由泛海國際集團發展的洪水橋住宅項目 — 滙都 HIGH PARK 即將推售第一期,我們ROOTS上會會定期跟進滙都最新資訊! 除了定時定候提供最新的樓市、按揭相關資訊之外,作為數碼港成員機構的ROOTS上會致力透過創新科技為香港每一位解決按揭煩惱。金融科技平台ROOTS上會打造香港首創網上按揭申請表,一次過免費幫客戶向多間銀行遞交申請,無須再踏入銀行分行用手填表。與此同時,ROOTS上會創立獨家A.I.按揭評估,讓客戶了解按揭負擔能力、獲批按揭的機會、按揭利率、現金回贈等資訊,以衡量是否落訂買樓及應選擇申請哪些銀行按揭計劃,大大減低撻訂機會。另外,我們亦提供精準的智能按揭計算機方便各位計算能否通過壓力測試及每月按揭供款額。 獨家A.I.按揭評估:【A.I.按揭評估】預測按揭批核機會首創網上按揭申請表:【網上按揭申請表】一次過向多間銀行網上遞交申請按揭利率回贈比較:【按揭計劃】各大銀行按揭利率及回贈一覽智能按揭計算機:【按揭計算機】幫您計算壓力測試結果及每月按揭供款額最新樓市按揭資訊:【BLOG】提供最新置業、樓市及按揭資訊 【延伸閱讀】一手樓花置業懶人包【樓花攻略】了解買入程序、必須注意的事項【新盤收樓】樓花收樓程序一覽!【樓花按揭懶人包】睇清一手新盤即供建期利弊及如何影響按揭? 【買樓花】抽一手新盤流程攻略、樓書價單分析及按揭攻略!【買樓花】抽一手樓不可不知的6大中伏位及注意事項! 滙都 HIGH PARK 基本資料 地址洪水橋洪安里1號伙數1,025伙 (一期:623伙,二期:402伙)座數5座(一期:3座,二期:2座)實用面積約300至500呎層數12層樓底約3米車位數目約130個發展商泛海國際集團預計關鍵日期2025年3月31日校網小學:72校網;中學:元朗區 滙都 HIGH PARK 戶型資料 滙都涵蓋一房至三房戶型,主打兩房戶型,佔全盤7成。全數單位都是開放式廚房設計。 滙都I HIGH PARK I 住宅單位戶型分布 間隔實用面積單位數目1房321 - 345呎134伙2房398 - 453呎348伙3房491 - 522呎36伙特色單位105伙共623伙 滙都...

其他最新資訊

【NOVO LAND 2A期】屯門版YOHO?! 14座4,585伙 成屯門區最大私人項目 |附按揭資訊

「屯馬開通真的很興奮~」自從屯馬線開通後,出入新界西真是方便了許多!繼早前錦上路站的柏瓏開賣後,即將又有新盤開賣了!不知大家之前有否聽過兆康54區呢?發展商新鴻基命名了這個項目稱為「NOVO LAND」,終於在7月開賣第一期!NOVO LAND 被稱為「2022最平新盤」,不知大家又有沒有興趣購買呢? 更新:於2023年2月推出NOVO LAND 2B期!將於2023年5月推出NOVO LAND 2A期! 除了定時定候提供最新的樓市、按揭相關資訊之外,作為數碼港成員機構的ROOTS上會致力透過創新科技為香港每一位解決按揭煩惱。金融科技平台ROOTS上會打造香港首創網上按揭申請表,一次過免費幫客戶向多間銀行遞交申請,無須再踏入銀行分行用手填表。與此同時,ROOTS上會創立獨家A.I.按揭評估,讓客戶了解按揭負擔能力、獲批按揭的機會、按揭利率、現金回贈等資訊,以衡量是否落訂買樓及應選擇申請哪些銀行按揭計劃,大大減低撻訂機會。另外,我們亦提供精準的智能按揭計算機方便各位計算能否通過壓力測試及每月按揭供款額。 獨家A.I.按揭評估:【A.I.按揭評估】預測按揭批核機會首創網上按揭申請表:【網上按揭申請表】一次過向多間銀行網上遞交申請按揭利率回贈比較:【按揭計劃】各大銀行按揭利率及回贈一覽智能按揭計算機:【按揭計算機】幫您計算壓力測試結果及每月按揭供款額最新樓市按揭資訊:【BLOG】提供最新置業、樓市及按揭資訊 【延伸閱讀】一手樓花置業懶人包【樓花攻略】了解買入程序、必須注意的事項【新盤收樓】樓花收樓程序一覽!【樓花按揭懶人包】睇清一手新盤即供建期利弊及如何影響按揭? 【買樓花】抽一手新盤流程攻略、樓書價單分析及按揭攻略!【買樓花】抽一手樓不可不知的6大中伏位及注意事項! https://youtu.be/6BNQeE6eCRs https://www.youtube.com/watch?v=YTBg3l0KDpA NOVO LAND 基本資料 54區大概在整個屯門的西北面,整個區算是比較大,比較近港鐵兆康站那邊。這個區與原有的輕鐵網絡不算很近,而隨住發展,這一帶人口未來會增多,所以到時會增設其他巴士線出入這區,住在這裡的話就未必有需要乘坐輕鐵出入。不過,現在54區的樓盤還在興建當中,交通配套未完善,我們由輕鐵建生站出發,大概花了7分鐘到達NOVO LAND,整段路基本上都是全露天,幸好當天天氣不錯,如果落雨應該會比較麻煩。 NOVO LAND是屯門區歷來最大型的私人住宅項目,分六期發展,提供超過4,500伙,擁有40萬呎會所和公共花園,還會有約5萬呎的商場,希望可以打造成「屯門版YOHO」。即將開賣的1A期有2座,提供824伙,主打1房同2房中小型單位,預計關鍵日期是23年6月,樓花期大概14個月。 地址屯門欣寶路8號發展商新鴻基地產座數14座伙數4,585伙戶型開放式至四房預計關鍵日期2023年6月29日 (1A期)2023年6月30日 (1B期)2024年5月16日 (2A期)2024年5月17日 (2B期)2024年12月31日 (3A期)2025年3月31日 (3B期) 期數1A期1B期2A期2B期3A期3B期伙數824伙800伙929伙729伙534伙769伙 NOVO LAND 1A期基本資料和價單 NOVO LAND 1A期一共有兩座住宅大樓,提供824伙,有開放式至三房戶型,主打兩房單位,預計關鍵日期係23年6月底。NOVO LAND...

【按揭利率比較2023】各大銀行按揭回贈及優惠一覽 (6月5日更新)

每日全球經濟受到不同環境因素影響,香港樓市依然穩固。就算失業率飆升,要買樓上車的香港人依然要買樓。有見及此,今日 ROOTS 上會 帶大家直擊比較 2023最優惠按揭利率及按揭回贈! 以後各位就唔再需要打電話問銀行,憑下列圖表便可得知如何獲得至平至抵至著數的按揭優惠。 除了定時定候提供最新的樓市、按揭相關資訊之外,作為數碼港成員機構的ROOTS上會致力透過創新科技為香港每一位解決按揭煩惱。金融科技平台ROOTS上會打造香港首創網上按揭申請表,一次過免費幫客戶向多間銀行遞交申請,無須再踏入銀行分行用手填表。與此同時,ROOTS上會創立獨家A.I.按揭評估,讓客戶了解按揭負擔能力、獲批按揭的機會、按揭利率、現金回贈等資訊,以衡量是否落訂買樓及應選擇申請哪些銀行按揭計劃,大大減低撻訂機會。另外,我們亦提供精準的智能按揭計算機方便各位計算能否通過壓力測試及每月按揭供款額。 獨家A.I.按揭評估:【A.I.按揭評估】預測按揭批核機會首創網上按揭申請表:【網上按揭申請表】一次過向多間銀行網上遞交申請按揭利率回贈比較:【按揭計劃】各大銀行按揭利率及回贈一覽智能按揭計算機:【按揭計算機】幫您計算壓力測試結果及每月按揭供款額最新樓市按揭資訊:【BLOG】提供最新置業、樓市及按揭資訊 【延伸閱讀】業主必知按揭懶人包【買樓按揭流程】3分鐘講解不可不知按揭申請流程及必備文件!【壓力測試懶人包】新按揭保險計劃仲伏位你要知!【按揭成數】最新按揭成數懶人包,話你知買樓要幾多首期!【按揭Mortgage Link】存款掛鈎按揭真係好?為你解答FAQ!【按揭利率】一文睇清「P按」與「H按」分別,教你慳到盡!【按揭年期】如何借足30年?兩大因素影響按揭還款年期!【聯名物業甩名須知】近親轉讓竅門,內部轉讓如何慳盡印花稅!【按揭擔保人】與借款人分別?有幾重要?解釋按揭擔保人玩法!【擔保人】業主如何找擔保人?誰人才是適合你的按揭擔保人?【自僱人士按揭】和受薪人士有何不同?自僱人士按揭注意事項!【發展商按揭】等於借財仔?申請呼吸Plan會隨時仲伏影響成交!【拒批按揭】銀行拒批按揭9大原因!了解自己避免撻訂風險!【延伸閱讀】高成數按揭/按揭保險懶人包【按揭保險費用】一文睇清點計按揭保費,教你計到盡慳到盡【按揭保險】為什麼需要按揭保險?按揭保險費用點計? 【按揭保險】新/舊按揭保險計劃有甚麼分別?應該選哪一個?【高成數按揭】借盡9成按揭成數5大因素,按揭保險無難度!【甩按保】按揭保險全面睇-甚麼是甩按保?如何退保?【延伸閱讀】放租/轉按攻略【高成數按揭租樓】借高成數按揭出租物業隨時犯法?【放租技巧】出租可借幾成按揭?小心銀行CALL LOAN!【轉按攻略】如何用按揭財技轉按套現賺盡回贈拿至抵利率?【轉按流程】甚麼是轉按?一文睇清轉按流程及需知事項! ROOTS上會獨家銀行按揭JETSO優惠表 私人物業新按買賣按揭(一手、二手) 貸款額 H按年利率低至 (HIBOR Offer) 年利率封頂位低至 最高按揭回贈(高達) 200萬起 H+1.3% 3.5% 2.8% 300萬起 H+1.3% 3.5% 2.8% 400萬起 H+1.3% 3.5% 2.8% 500萬起 H+1.3% 3.5% 3%   私人物業轉按按揭 貸款額 H按年利率低至 (HIBOR Offer) 年利率封頂位低至 最高按揭回贈(高達) 200萬起 H+1.3% 3.5% 2.8% 300萬起 H+1.3% 3.5% 2.8% 400萬起 H+1.3% 3.5% 2.8% 500萬起 H+1.3% 3.5% 3%   居屋、車位及工商舖按揭 物業種類 貸款額 H按年利率低至 (HIBOR Offer) 年利率封頂位低至 最高按揭回贈(高達) 居屋 N/A H+1.3% / P-2.25% 3.5% 2.6% 車位 N/A H+1.7% 3.85% 0.20% 工商舖 N/A H+1.7% 3.85% 0.20%   香港各大銀行按揭計劃一覽 銀行(Bank) Prime Rate P按年利率 (Prime Offer) H按年利率 (HIBOR Offer) 最高按揭回贈 (Max. Cash Rebate) 高息戶口 (Mortgage...

【滙都 HIGH PARK】1025伙 洪水橋新項目| 北部都會區

隨著北部都會區發展,有不少新項目在洪水橋一帶發展,經2021年同區新盤#LYOS推出後,由泛海國際集團發展的洪水橋住宅項目 — 滙都 HIGH PARK 即將推售第一期,我們ROOTS上會會定期跟進滙都最新資訊! 除了定時定候提供最新的樓市、按揭相關資訊之外,作為數碼港成員機構的ROOTS上會致力透過創新科技為香港每一位解決按揭煩惱。金融科技平台ROOTS上會打造香港首創網上按揭申請表,一次過免費幫客戶向多間銀行遞交申請,無須再踏入銀行分行用手填表。與此同時,ROOTS上會創立獨家A.I.按揭評估,讓客戶了解按揭負擔能力、獲批按揭的機會、按揭利率、現金回贈等資訊,以衡量是否落訂買樓及應選擇申請哪些銀行按揭計劃,大大減低撻訂機會。另外,我們亦提供精準的智能按揭計算機方便各位計算能否通過壓力測試及每月按揭供款額。 獨家A.I.按揭評估:【A.I.按揭評估】預測按揭批核機會首創網上按揭申請表:【網上按揭申請表】一次過向多間銀行網上遞交申請按揭利率回贈比較:【按揭計劃】各大銀行按揭利率及回贈一覽智能按揭計算機:【按揭計算機】幫您計算壓力測試結果及每月按揭供款額最新樓市按揭資訊:【BLOG】提供最新置業、樓市及按揭資訊 【延伸閱讀】一手樓花置業懶人包【樓花攻略】了解買入程序、必須注意的事項【新盤收樓】樓花收樓程序一覽!【樓花按揭懶人包】睇清一手新盤即供建期利弊及如何影響按揭? 【買樓花】抽一手新盤流程攻略、樓書價單分析及按揭攻略!【買樓花】抽一手樓不可不知的6大中伏位及注意事項! 滙都 HIGH PARK 基本資料 地址洪水橋洪安里1號伙數1,025伙 (一期:623伙,二期:402伙)座數5座(一期:3座,二期:2座)實用面積約300至500呎層數12層樓底約3米車位數目約130個發展商泛海國際集團預計關鍵日期2025年3月31日校網小學:72校網;中學:元朗區 滙都 HIGH PARK 戶型資料 滙都涵蓋一房至三房戶型,主打兩房戶型,佔全盤7成。全數單位都是開放式廚房設計。 滙都I HIGH PARK I 住宅單位戶型分布 間隔實用面積單位數目1房321 - 345呎134伙2房398 - 453呎348伙3房491 - 522呎36伙特色單位105伙共623伙 滙都...