Home物業買賣【買樓印花稅】最詳盡首次置業印花稅計算攻略!一文睇清買賣、租賃印花稅流程!

【買樓印花稅】最詳盡首次置業印花稅計算攻略!一文睇清買賣、租賃印花稅流程!

買樓時好多人第一件事就係睇價錢,不過好多首置客人卻忽略其他不同開支令到自己大失預算。其中一項最大的開支就係買樓印花稅。ROOTS上會今次和大家討論物業印花稅,到底從價印花稅、買家印花稅、額外印花稅是甚麼?分成多少類?買家要付多少?賣家要俾印花稅嗎?幫大家列清各項印花稅方便大家計清計楚!

更新:2024/25年度財政預算案宣布撤辣!

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物業印花稅是什麼?

政府徵收的物業印花稅或者釐印一般都會出現於牽涉物業轉讓的過程。印花稅一方面是政府的收入來源,另一方面繳交印花稅後這筆轉讓才會正式註冊在土地註冊處。如果過程中沒有繳交印花稅,物業轉讓在法律層面不會受到認可。

至於要繳交多少印花稅就要視乎樓價、買家的身份、以及什麼時候進行買賣。

住宅物業印花稅種類

住宅物業買賣印花稅有四種:

  • 從價印花稅(Ad Valorem Stamp Duty, AVD)
    即俗稱「打釐印」
  • 買家印花稅(Buyer’s Stamp Duty, BSD)
    適用於非香港永久性居民及公司名義買家
  • 額外印花稅(Special Stamp Duty, SSD)
    適用於在購入物業後於禁售期內轉售
  • 新住宅印花稅(New Residential Stamp Duty, NRSD)
    適用於持有住宅物業的港人購買第二套房、非香港永久性居民及公司名義買家

首次置業住宅物業從價印花稅稅率 (第2標準稅率)

任何形式的物業買賣都需要繳交從價印花稅,稅額就會視乎樓價。只要你係香港永久居民並且沒有持有任何住宅物業都可享用以下印花稅率 (第2標準稅率)。另外樓換樓人士只要簽臨時買賣合約買樓後12個月內出售原有住宅物業便可向稅局申請退還部分印花稅。一般律師樓可以代辦退稅,需時大概一至兩個月左右。

代價款額或價值 [以較高者為準]2標準稅率
2,000,000元或以內100元
2,000,001元至2,351,760元100元+超出2,000,000元的款額的10%
2,351,761元至3,000,000元1.5%
3,000,001元至3,290,320元45,000元+超出3,000,000元的款額的10%
3,290,321元至4,000,000元2.25%
4,000,001元至4,428,570元90,000元+超出4,000,000元的款額的10%
4,428,571元至6,000,000元3.00%
6,000,001元至6,720,000元180,000元+超出6,000,000元的款額的10%
6,720,001元至20,000,000元3.75%
20,000,001元至21,739,120元750,000元+超出20,000,000元的款額的10%
21,739,121元或以上4.25%

2023/24年度財政預算案更新

財爺陳茂波於2023年2月22日發表2023/24年度財政預算案,宣佈樓市「辣招」維持不變,但會調整印花稅(第二標準稅率)的稅階,主要目的是減輕一般家庭首次置業的負擔,特別是中小單位,措施即日生效,預計這項措施將會令37,000名買家受惠,政府每年因而少收約19億元。

代價款額或價值 [以較高者為準]2標準稅率
不超過$3,000,000$100
$3,000,001至$3,528,240$100+超出$3,000,000的款額的10%
$3,528,241至$4,500,0001.5%
$4,500,001至$4,935,480$67,500+超出$4,500,000的款額的10%
$4,935,481至$6,000,0002.25%
$6,000,001至$6,642,860$135,000+超出$6,000,000的款額的10%
$6,642,861至$9,000,0003.00%
$9,000,001至$10,080,000$270,000+超出$9,000,000的款額的10%
$10,080,001至$20,000,0003.75%
$20,000,001至$21,739,120$750,000+超出$20,000,000的款額的10%
$21,739,121或以上4.25%
物業價值稅階調整前
須繳付的從價
印花稅
稅階調整後
須繳付的從價
印花稅
相差
$4,000,000$90,000$60,000🡇$30,000
$5,000,000$150,000$112,500🡇$37,500
$6,500,000$230,000$185,000🡇$45,000
$8,000,000$300,000$240,000🡇$60,000
$11,000,000$412,500$412,500沒有差別

2024/25年度財政預算案更新

財爺陳茂波於2024年2月28日發表2024/25年度財政預算案,宣佈即日起撤銷住宅物業的額外印花稅、買家印花稅和新住宅印花稅,即「撤辣」。撤辣後,意味所有買家只需要繳交從價印花稅(AVD),即俗稱「打釐印」。

印花稅類別適用範圍原有稅率
額外印花稅(SSD)在購入物業2年內轉售7.5%
買家印花稅(BSD)非香港永久性居民及公司名義買家7.5%
新住宅印花稅(NRSD)持有住宅物業的港人購買第二套房、非香港永久性居民及公司名義買家10%至20%

非首置住宅物業從價印花稅 (雙倍印花稅)

非首置、樓換樓業主、以公司名義買住宅物業需要繳交劃一15%稅率。

雙倍印花稅(DSD)適用人士稅率
非香港永久性居民15%
非首次置業人士15%
樓換樓業主15%
公司名義購買物業人士15%
以一份文書取得多於一個住宅物業人士15%

2023年施政報告更新

於2023年10月25日發表的2023年施政報告宣佈新住宅印花稅的稅率減半,調整後如下:

雙倍印花稅(DSD)適用人士稅率
非香港永久性居民7.5%
非首次置業人士7.5%
樓換樓業主7.5%
公司名義購買物業人士7.5%
以一份文書取得多於一個住宅物業人士7.5%

2024/25年度財政預算案更新

財爺陳茂波於2024年2月28日發表2024/25年度財政預算案,宣佈即日起撤銷雙倍印花稅。

非住宅從價印花稅稅率

工商舖物業買賣都會採用第二標準稅率。

物業售價或價值〔以較高者為準〕2標準稅率
2,000,000元或以內100元
2,000,001元至2,351,760元100元+超出2,000,000元的款額的10%
2,351,761元至3,000,000元1.5%
3,000,001元至3,290,320元45,000元+超出3,000,000元的款額的10%
3,290,321元至4,000,000元2.25%
4,000,001元至4,428,570元90,000元+超出4,000,000元的款額的10%
4,428,571元至6,000,000元3.00%
6,000,001元至6,720,000元180,000元+超出6,000,000元的款額的10%
6,720,001元至20,000,000元3.75%
20,000,001元至21,739,120元750,000元+超出20,000,000元的款額的10%
21,739,121元或以上4.25%

2023/24年度財政預算案更新

財爺陳茂波於2023年2月22日發表2023/24年度財政預算案,調整印花稅(第二標準稅率)的稅階亦適用於非住宅:

代價款額或價值 [以較高者為準]稅率
不超過$3,000,000$100
$3,000,001至$3,528,240$100+超出$3,000,000的款額的10%
$3,528,241至$4,500,0001.5%
$4,500,001至$4,935,480$67,500+超出$4,500,000的款額的10%
$4,935,481至$6,000,0002.25%
$6,000,001至$6,642,860$135,000+超出$6,000,000的款額的10%
$6,642,861至$9,000,0003.00%
$9,000,001至$10,080,000$270,000+超出$9,000,000的款額的10%
$10,080,001至$20,000,0003.75%
$20,000,001至$21,739,120$750,000+超出$20,000,000的款額的10%
$21,739,121或以上4.25%

買家印花稅(BSD)

所有非香港永久性居民或公司購買住宅物業之人士需要繳交劃一15%稅率。

物業持有人/公司買家印花稅稅率
非香港永久性居民或以公司名義購買住宅物業之人士15%

2023年施政報告更新

於2023年10月25日發表的2023年施政報告宣佈買家印花稅的稅率減半,調整後如下:

物業持有人/公司買家印花稅稅率
非香港永久性居民或以公司名義購買住宅物業之人士7.5%

2024/25年度財政預算案更新

財爺陳茂波於2024年2月28日發表2024/25年度財政預算案,宣佈即日起撤銷買家印花稅。

額外印花稅(SSD)

任何物業於購買日後三年內轉讓均須繳交「額外印花稅」。計法以物業交易的代價款額或物業市值(以較高者為準) x適用稅率。

持有年期額外印花稅稅率
6個月或以內20%
6個月至12個月15%
12個月至36個月10%

2023年施政報告更新

於2023年10月25日發表的2023年施政報告宣佈額外印花稅的適用年期由三年縮短至兩年,調整後如下:

持有年期額外印花稅稅率
6個月或以內20%
6個月至12個月15%
12個月至24個月10%

2024/25年度財政預算案更新

財爺陳茂波於2024年2月28日發表2024/25年度財政預算案,宣佈即日起撤銷額外印花稅。

外來人才的置業印花稅

於2023年10月25日發表的2023年施政報告宣佈為外來人才的置業印花稅實施「先免後徵」,即優化去年為合資格外來人才退還在港置業印花稅的安排,由原本在購入物業時先徵收買家印花稅和新住宅印花稅,然後在相關人士居港滿七年並成為香港永久性居民後才退還(即「先徵後退」),改為在購入物業時先暫免徵收相關稅項,若相關人士其後未能成為香港永久性居民才繳付相關稅項(即「先免後徵」)。

租約印花稅(釐印費)

租約印花稅是按其不同年期徵收,收費如下:

年期印花稅收費
無指定租期或租期不固定年租或平均年租的 0.25%
超逾不超逾 
 1 年租期內須繳租金總額的 0.25%
1 年3 年年租或平均年租的 0.5%
3 年 年租或平均年租的 1%
租約內提及的頂手費及建造費等代價的 4.25%(如根據租約須付租金);否則與買賣不動產的印花稅相同

什麼時候要繳交買賣物業印花稅?

一般而言買方律師會安排為正式合約繳付印花稅。打算自己落手落腳的買家就要留意以下期限:

  • 若住宅物業的正式買賣合約在簽訂臨時買賣合約後十四天內簽訂,則印花稅須於簽訂正式買賣合約後三十天內繳付。
  • 若正式買賣合約在簽訂臨時買賣合約後超過十四天才簽訂,則印花稅須於簽訂臨時買賣合約後三十天內繳付。

誰要支付繳交從價印花稅、額外印花稅、買家印花稅?

印花稅包括從價印花稅及買家印花稅一般都會由買家支付,不過額外印花稅就視乎買賣雙方如何處理,可以一方全部負責、各佔一半或者九一分。如果買家購買的是一手樓花,發展商偶然會提供代付印花稅優惠給買家。

印花稅種類負責支付方
從價印花稅(Ad Valorem Stamp Duty, AVD)一般由買家繳付
買家印花稅(Buyer’s Stamp Duty, BSD)一般由買家繳付
額外印花稅(Special Stamp Duty, SSD)買賣雙方可以釐定,一般由賣方支付

財爺陳茂波於2024年2月28日發表2024/25年度財政預算案,宣佈即日起撤銷住宅物業的額外印花稅、買家印花稅和新住宅印花稅,即「撤辣」。撤辣後,意味所有買家只需要繳交從價印花稅(AVD),即俗稱「打釐印」。

非香港永久性居民或公司買樓要繳交多少印花稅?

非香港永久性居民或香港及海外註冊公司凡在香港購買住宅物業都需要繳交從價印花稅及買家印花稅。這個情況的從價印花稅稅率為15%,買家印花稅稅率為15%。換言之,買家總共需要繳交30%印花稅。

財爺陳茂波於2024年2月28日發表2024/25年度財政預算案,宣佈即日起撤銷住宅物業的額外印花稅、買家印花稅和新住宅印花稅,即「撤辣」。撤辣後,意味所有買家只需要繳交從價印花稅(AVD),即俗稱「打釐印」。

遲交印花稅會有罰款嗎?

逾期繳交印花稅是需要罰款的。

逾期額外印花稅稅率
1個月內印花稅款額的2倍
超過1個月至2個月印花稅款額的4倍
其他情況印花稅款額的10倍

近親轉讓需要交印花稅嗎?

近親甩名或轉名只需要繳交第二標準稅率從價印花稅。如夫妻聯名想甩其中一位,因每位業權為50%,印花稅會用樓價一半去計算。當甩名後,賣家在法律層面上再沒有持有任何物業,可以用較平第2標準稅率交印花稅買樓。

總括以上各項,希望各位準業主們對於印花稅的理解更深入,並更全面地為自己的財務狀況做足準備,預好銀彈置業入市!如果大家對於買樓或申請按揭過程有任何疑問,想了解更多,ROOTS上會都是你的最佳資訊站。立即按下方WhatsApp連結或Email電郵聯絡我們了解更多!

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ROOTS 上會 為大家比較全港各大銀行2024最優惠按揭利率及按揭回贈! 以後各位就唔再需要打電話問銀行,憑下列圖表便可得知如何獲得至平至抵至著數的按揭優惠,想了解更多有關按揭或置業資訊,可以聯絡我們的按揭專員! 除了定時定候提供最新的樓市、按揭相關資訊之外,作為數碼港成員機構的ROOTS上會致力透過創新科技為香港每一位解決按揭煩惱。金融科技平台ROOTS上會打造香港首創網上按揭申請表,一次過免費幫客戶向多間銀行遞交申請,無須再踏入銀行分行用手填表。與此同時,ROOTS上會創立獨家A.I.按揭評估,讓客戶了解按揭負擔能力、獲批按揭的機會、按揭利率、現金回贈等資訊,以衡量是否落訂買樓及應選擇申請哪些銀行按揭計劃,大大減低撻訂機會。另外,我們亦提供精準的智能按揭計算機方便各位計算能否通過壓力測試及每月按揭供款額。 獨家A.I.按揭評估:【A.I.按揭評估】預測按揭批核機會首創網上按揭申請表:【網上按揭申請表】一次過向多間銀行網上遞交申請按揭利率回贈比較:【按揭計劃】各大銀行按揭利率及回贈一覽智能按揭計算機:【按揭計算機】幫您計算壓力測試結果及每月按揭供款額最新樓市按揭資訊:【BLOG】提供最新置業、樓市及按揭資訊 【延伸閱讀】業主必知按揭懶人包【買樓按揭流程】3分鐘講解不可不知按揭申請流程及必備文件!【壓力測試懶人包】新按揭保險計劃仲伏位你要知!【按揭成數】最新按揭成數懶人包,話你知買樓要幾多首期!【按揭Mortgage Link】存款掛鈎按揭真係好?為你解答FAQ!【按揭利率】一文睇清「P按」與「H按」分別,教你慳到盡!【按揭年期】如何借足30年?兩大因素影響按揭還款年期!【聯名物業甩名須知】近親轉讓竅門,內部轉讓如何慳盡印花稅!【按揭擔保人】與借款人分別?有幾重要?解釋按揭擔保人玩法!【擔保人】業主如何找擔保人?誰人才是適合你的按揭擔保人?【自僱人士按揭】和受薪人士有何不同?自僱人士按揭注意事項!【發展商按揭】等於借財仔?申請呼吸Plan會隨時仲伏影響成交!【拒批按揭】銀行拒批按揭9大原因!了解自己避免撻訂風險!【延伸閱讀】高成數按揭/按揭保險懶人包【按揭保險費用】一文睇清點計按揭保費,教你計到盡慳到盡【按揭保險】為什麼需要按揭保險?按揭保險費用點計? 【按揭保險】新/舊按揭保險計劃有甚麼分別?應該選哪一個?【高成數按揭】借盡9成按揭成數5大因素,按揭保險無難度!【甩按保】按揭保險全面睇-甚麼是甩按保?如何退保?【延伸閱讀】放租/轉按攻略【高成數按揭租樓】借高成數按揭出租物業隨時犯法?【放租技巧】出租可借幾成按揭?小心銀行CALL LOAN!【轉按攻略】如何用按揭財技轉按套現賺盡回贈拿至抵利率?【轉按流程】甚麼是轉按?一文睇清轉按流程及需知事項! ROOTS上會獨家銀行按揭JETSO優惠表 私人物業新按買賣按揭(一手、二手) H按年利率低至P按年利率低至年利率封頂位低至最高按揭回贈(高達)H+1.3%P-2%4.125%2.45% 私人物業轉按按揭 H按年利率低至P按年利率低至年利率封頂位低至最高按揭回贈(高達)H+1.3%P-2%4.125%2.45% 居屋、車位及工商舖按揭 物業種類H按年利率低至年利率封頂位低至最高按揭回贈(高達)居屋H+1.3% / P-1.75%4.125%0.8%車位H+1.8%4.225%0.2%工商舖H+1.8%4.225%0.2% 香港各大銀行按揭計劃一覽 銀行(Bank)最優惠利率(Prime Rate)P按年利率 (Prime Offer)H按年利率 (HIBOR Offer)高息戶口 (Mortgage Link)罰息期 (Penalty Period)中國銀行5.875%P-1.75%H+1.3%有2年匯豐銀行5.875%P-1.75%H+1.3%有2年恆生銀行5.875%P-1.75%H+1.3%有2年東亞銀行6.125%P-2%H+1.3%有2年工銀亞洲6.125%P-2%H+1.3%有2年花旗銀行6.125%P-2%H+1.3%有2年交通銀行6.125%P-2%H+1.3%有2年渣打銀行6.125%P-2%H+1.3%有2年創興銀行6.125%P-2%H+1.3%有2年集友銀行6.125%P-2%H+1.3%有2年中信銀行6.125%P-1.5%H+1.3%有2年富邦銀行6.25%P%H+1.3%沒有2年 如欲了解更多有關H按及P按的詳情,可參閱「H按」及「P按」。 想知道邊間銀行最高回贈?立即聯絡按揭專員為你提供最新銀行按揭優惠! 綠色按揭 現在,多間銀行推出「綠色按揭」計劃,按揭申請過程全無紙化,由遞交按揭申請、上載申請文件、查閱批核結果至日常賬單管理,全程線上辦理,將按揭服務數碼化,推動減碳環保,申請「綠色按揭」亦可獲得額外優惠,以吸引業主購入符合綠建環評原則的物業,並進一步提倡環保理念。 銀行綠色按揭回贈中國銀行高達 $14,888匯豐銀行高達 $14,888恒生銀行高達 $14,888東亞銀行高達 $12,000渣打銀行高達 $6,888 銀行按揭回贈及按揭利率常見問題FAQ ROOTS上會有什麼好處? ROOTS上會提供5大服務: 網上按揭申請服務 個人化A.I.按揭評估 按揭利率回贈比較 智能按揭計算機 每週按揭教室 以上的每項按揭服務都是從客人角度研發,確保服務能夠幫助每一位想置業的客人。 ROOTS上會按揭回贈好嗎? ROOTS上會每一天都會與銀行按揭部門聯繫,務求緊貼市場及為客戶索取最新按揭優惠資訊。換言之,ROOTS上會必定可以為客人爭取最佳按揭利率及按揭回贈。 ROOTS上會與其他按揭平台有何不同? 有別於其他按揭服務提供者,ROOTS上會提供網上按揭申請服務。傳統按揭轉介只會提供銀行按揭部職員聯絡資料給客戶。之後客戶要親身去銀行排隊及手填申請表,得不到全面性的服務,而ROOTS上會則包括網上按揭申請服務及個人化A.I.按揭評估。 應該申請邊間銀行按揭? 客人申請按揭時,當然想揀最低利息及最高按揭回贈的offer。不過,除了利息及回贈外,銀行審批按揭時還有很多鮮為人知的規矩。若不了解,輕則需要重新遞交文件向其他銀行申請,嚴重則影響按揭審批時間,導致趕不上成交日期,需要撻訂。例如:花旗銀行利息低回贈高,但不接受村屋或居屋按揭申請。 因此,向任何一間銀行申請按揭前,ROOTS團隊建議先WhatsApp我們查詢了解,或者填寫個人化A.I.按揭評估,預先評估自己的獲批按揭機率及得到各大銀行更即時更準確的接按揭利率及優惠,讓你更輕鬆揀出心水銀行,拎盡回贈優惠! 銀行按揭回贈越高一定越好?過高要扣貸款額? 根據金管局,當銀行提供的按揭回贈超過貸款額1%,銀行要以扣減貸款額的方式發放回贈,並不能夠給客人現金回贈。 例如:若貸款額為港幣400萬,回贈1.2%(港幣4.8萬),銀行不能夠將港幣4.8萬現金一筆過給業主或按揭申請人。根據金管局指引,銀行需要將回贈在貸款額扣除,變相申請人最後要還的按揭貸款額本金為港幣395.2萬。 這個回贈方式最大的好處就是按揭貸款本金少了,相等於要供得利息都少了。回贈超過1%的計劃一般比較適合有充裕現金流的業主,而不急住需要額外的現金幫補日常或其他買樓開支等等。換言之,高按揭回贈優惠未必個個適合。急需現金的業主反而可以要考慮申請按揭回贈較低的銀行。 到底揀「H按」定「P按」好? 一般而言,除了居屋只能用P按之外,銀行按揭利率offer都會同時提供「H按」及「P按」。 例如:H+1.3% / P-2.25%...

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【PARK SEASONS】日出康城12B期|均價維持1.4萬 延續SEASONS PLACE|會德豐地產

繼日出康城12A期SEASONS PLACE推出後,再推出12B期PARK SEASONS,首批平均呎價$14,488,比SEASONS PLACE首批平均呎價$14,188貴2%,最快下周末開售。買不到SEASONS PLACE的朋友可以考慮一下PARK SEASONS! 除了定時定候提供最新的樓市、按揭相關資訊之外,作為數碼港成員機構的ROOTS上會致力透過創新科技為香港每一位解決按揭煩惱。金融科技平台ROOTS上會打造香港首創網上按揭申請表,一次過免費幫客戶向多間銀行遞交申請,無須再踏入銀行分行用手填表。與此同時,ROOTS上會創立獨家A.I.按揭評估,讓客戶了解按揭負擔能力、獲批按揭的機會、按揭利率、現金回贈等資訊,以衡量是否落訂買樓及應選擇申請哪些銀行按揭計劃,大大減低撻訂機會。另外,我們亦提供精準的智能按揭計算機方便各位計算能否通過壓力測試及每月按揭供款額。 獨家A.I.按揭評估:【A.I.按揭評估】預測按揭批核機會首創網上按揭申請表:【網上按揭申請表】一次過向多間銀行網上遞交申請按揭利率回贈比較:【按揭計劃】各大銀行按揭利率及回贈一覽智能按揭計算機:【按揭計算機】幫您計算壓力測試結果及每月按揭供款額最新樓市按揭資訊:【BLOG】提供最新置業、樓市及按揭資訊 PARK SEASONS 基本資料 地址新界將軍澳康城路1號發展商會德豐地產、港鐵座數2座(2A、2B座)伙數685伙實用面積277 - 537呎戶型一房至兩房,另有特色戶預計關鍵日期2025年11月30日校網小學: 95校網 ; 中學: 西貢區 https://www.youtube.com/watch?v=G9iSK4w14Fk PARK SEASONS 戶型分析 PARK SEASONS提供一房及兩房戶型,另設平台及頂層特色戶。 房型實用面積伙數一房314 - 335呎294伙兩房496呎49伙兩房連書房537呎48伙兩房連開放式廚房436 - 481呎269伙特色單位277 - 537呎25伙共685伙 PARK SEASONS...

How to get a mortgage in Hong Kong? A complete guide for locals and expats.

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【按揭利率比較2024】各大銀行按揭回贈及優惠一覽 (4月10日更新)

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